易智付科技收1600万天价罚单 7宗违法行为频闯红线


中国经济网北京8月26日中国人民银行网站近日公布,中国人民银行工商管理部门行政处罚信息披露(银管罚款[2019]第21号)显示,易智富科技(北京)有限公司有限公司(以下简称“益之福科技”)有完整,真实,可追溯的未加工交易数据的规定。网上支付业务未按规定执行。保留的商家信息未按规定审查,客户储备资金未按要求存放和使用,规定履行客户识别义务,未按要求保存客户身份数据和交易记录,为不明客户提供服务或与不明客户进行交易。

根据《中华人民共和国中国人民银行法》第32条第1款第8款和第46条《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令),Yizhifu Technology违反了清算管理条例和非金融机构支付服务规定。 [2010]第2号发布)第42(4)条,第43(3)条的有关规定,中国人民银行工商管理部门警告易智富科技,没收违法所得555.55万元,罚款总额金额788.55万元,罚款总额1345.51万元。

Yizhifu Technology未按要求履行其客户识别义务,并按照《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1(1)款的规定处以135万元罚款;根据《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1款(2)项,未按要求保存客户身份资料和交易记录,并处罚金50万元;根据《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1款第4款,为中国人民银行提供服务或与不明客户打交道,中国人民银行业务管理部门处以50万元罚款。共处以235万元罚款。

上述侵权行为共计万元,未受到处罚。

此外,易智富科技的两位负责人对未完成的交易数据有完整、真实、可追溯的规定,未按要求开展网上支付服务;未按要求履行客户身份识别义务,未维护客户身份。实体数据和交易历史,向不明客户提供服务或处理不明客户的行为。根据《中华人民共和国中国人民银行法》第32条第1款第8项和第46条《中华人民共和国反洗钱法》第32条第1款第1项第1项第2项和第4款的规定,中国人民银行营业管理部对益智富科技的两名负责人给予警告,并处以44元罚款。5000元。

据中国经济网调查,益智富科技的两大股东分别是北京益智富电子商务有限公司和北京金泉国际旅行社有限公司,其中北京益智富电子商务有限公司持有公司86.13%的股份,北京金奎N国际旅行社有限公司持有公司13.87%的股份。方斌,北京益智福电子商务有限公司法定代表人、经理,持有北京益智福电子商务有限公司10%的股权。

蓝鲸财报显示,易智富科技拥有品牌收款人。据官方网站介绍,首信支付成立于1998年,总部位于北京。它在美国、俄罗斯、新加坡、韩国、日本、香港、黑龙江、深圳、广州和上海都有分支机构。官方网站显示,其合作伙伴包括苹果等许多海外公司。据官方网站介绍,首新一支持的服务包括互联网支付、移动支付和跨境支付。他们为电子商务、教育和培训、航空旅行、跨境电子商务、软件服务、学习费用和公共事业提供量身定制的服务。定制境内外支付+结算一站式解决方案,2011年获得第三方支付服务许可证,2014年获得跨境外汇支付业务试点许可证,2015年获得跨境人民币支付业务试点许可证。耳鼻喉科业务。

2018年6月20日,国家外汇管理局发布行政处罚通知书(景辉刑[2018] 14号),称益智福科技(北京)有限公司未按照财务会计报告和统计报告提交。遵守规定。违反规定的,违反将境内外汇转入境外的规定,应当符合《外汇管理条例》第48(2)条的规定;《外汇管理条例》第39条,国家外汇管理局,北京市外汇管理部门被罚款114.45万元。

2018年7月25日,国家外汇管理局发布消息称,益智福科技(北京)有限公司于2016年2月至2017年6月期间自动通过该系统办理外汇买卖。总金额为159万。美元。这种行为违反了《外汇管理条例》第14条,构成了一种规避行为,严重扰乱了外汇市场的秩序,并且性质较差。根据《外汇管理条例》第39条,国家外汇管理局处以107.7万元的罚款。

《中华人民共和国中国人民银行法》第32条:中国人民银行有权检查和监督金融机构及其他单位和个人的下列行为:

(1)执行存款准备金管理规定;

(2)与中国人民银行特殊贷款有关的行为;

(3)执行人民币管理的有关规定;

(4)根据银行间借贷市场和银行间债券市场的规定行事;

(5)履行与外汇管理规定有关的行为;

(6)采取与黄金管理规定有关的行动;

(7)代理中国人民银行代理;

(8)执行清算管理的有关规定;

(9)根据反洗钱规定行事。

前款所称中国人民银行特殊贷款,是指中国人民银行根据国务院的规定向金融机构发行的特殊用途贷款。

《中华人民共和国中国人民银行法》第46条规定:本法第三十二条所列行为违反有关规定,有关法律,行政法规有处罚的,依照规定处罚;有关法律,行政法规不予处罚。中国人民银行应当对不同情况发出警告,没收违法所得,非法收入50万元以上,并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款;没有违法所得或者违法所得不足50万元的,可以处50万元以上200万元以下的罚款;对直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员发出警告,并处以不低于5万元但不超过50万元的罚款;犯罪的,依法追究刑事责任。责任。

《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令[2010]第2号发布)第42条规定,如果支付机构有下列情形之一,中国人民银行分行应当责令其限期改正。并发出警告或1万元。以上罚款3万元:

(1)未按要求制定相关的制度措施或风险管理措施;

(2)未按规定办理相关备案手续;

(三)未按规定公开披露有关事项的;

(四)未按规定提交或保存有关资料的;

(5)未按要求处理相关变更;

(6)未按要求向客户开具发票;

(7)未按要求保留客户的商业秘密。

《非金融机构支付服务管理办法》第四十三条规定,如果支付机构有下列情形之一,中国人民银行分支机构应当责令其限期改正,并处3万元罚款;情节严重的,中国人民银行取消《支付业务许可证》;犯罪的,应当移送公安机关调查查处;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(1)转让,租赁,借出《支付业务许可证》;

(2)超出批准的业务范围或外包业务;

(3)未按要求存储或使用客户的储备金;

(4)未遵守有关实收货币资金与客户储备资金比率的规定;

(5)无正当理由中断或终止支付业务;

(6)拒绝或阻碍相关检查和监督;

(七)其他违反支付机构合法经营的行为,损害客户的合法权益或者危害支付服务市场。

《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定,金融机构有下列行为之一的,由国务院反洗钱行政管理部门或者国务院授权的市级以上派出机构,责令其作出。在一定期限内更正;情节严重的,处以不低于1万元但不超过50万元的罚款,直接负责的董事,高级管理人员和其他直接责任人员,处以1万元以上但不超过1万元以下的罚款。 5万元人民币:

(1)未按规定履行客户识别义务;

(2)未按规定保留客户身份数据和交易记录;

(三)未按规定提交大型交易报告或者可疑交易报告的;

(4)与不明身份的客户进行交易或为客户开立匿名账户或假名账户;

(五)违反保密规定泄露相关信息;

(6)拒绝或阻碍反洗钱检查和调查;

(七)拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

金融机构有前款行为,造成洗钱后果的,处五十万元以上五百万元以下罚款,并由董事、高级管理人员和其他直接责任人员指挥。负责任的,五万元以上五十万元。以下罚款;情节特别严重的,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销营业执照。

对前两款规定的金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员,反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理部门对其进行监督管理。管理机构责令金融机构给予纪律处分,或者依法提出撤销职务的建议。资格,禁止从事与金融业有关的工作。

以下是原始文本:

(编辑:李贤杰)